• BANQUES
• ASSURANCES
• INSTITUTIONS DE MICRO FINANCE
• LEASING
• FACTORING
• OPCVM
• FPRIVATE EQUITY

PRESSION DES OBLIGATIONS RÈGLEMENTAIRES

• Bâle 3 / Bâle 4 : nouveau calcul RWA (IRC, CVA, Stressed VaR, …), liquidité et reporting
• Ségrégation des activités de Trading pour compte propre
• Transparence & Clearing des marchés OTC : Dodd-Franck, EMIR, …
• Informations clients à l’administration fiscale : FATCA/AEOI, Loi Pacte, DAC 6
• Transparence & Reporting, : MiFID II, REFIT, IDD, SFTR …
• Réglementation sur le risque marché/liquidité : FRTB, BMR IBOR
• Financement structuré, Asset class : IFRS 9, IFRS 16

RENTABILITÉ DES CAPITAUX PROPRES (ROE) AU COEUR DE LA STRATÉGIE BUSINESS

• Pilotage des ressources rares et Optimisation du bilan
• Limitation de la prise de risque due au coût de l’exposition au risque du trading
• Arrêt des activités à haut risque et autres activités spécifiques
• Manque d’opportunité business pour contrebalancer le coût règlementaire et les risques de perte de clients
• Client picking

OPTIMISATION DU PROFIL DE COÛT VIS A VIS DU MARCHÉ

• Efficacité opérationnelle, ‘Cost Cutting’ : Simple & Efficient, Boost
• Centralisation/Externalisation d’activités : BPO ou Centres de Compétences
• Automatisation et robotisation : RPA et STP
• Pilotage de la data : qualité, gouvernance et capitalisation

NOUVEAUX SERVICES POUR TRANSFORMER LES CONTRAINTES EN OPPORTUNITÉS

• Cross clearing des positions et reporting des transactions, Offre internalisateur systématique, vision analytique des coûts et marges, offre packagée de recherche
• Cash Management : TOM, Instant payment, sécurisation, pilotage des canaux de flux
• Transfert de risque : Modèle Origination-Distribution et Titrisation
• KYC/Onboarding client : RPA, KYC utilities, Digitalisation
• Trade Finance : Nouveaux business modèles, Blockchain, risques opérationnels